DET KORTA SVARET
Ett samtal blir lättare att förbereda när dokumenten svarar på samma frågor: vems försäkring är det, vilken period gäller och var står uppgiften? För hem- och inkomstskydd behövs också tydlighet om vad personen själv har berättat och vad ett dokument faktiskt bekräftar.
Guiden gäller underlag inför en individuell genomgång. Forsios granskade jämförelseflöde är avgränsat till hem- och inkomstskydd inom avtalad och aktiverad omfattning. Det är inte samma sak som förmånsförmedling till arbetsgivarkunder. [1][6]
Ta med dig det här
- Samla hela aktuella dokument med rätt person, objekt och period.
- Skilj dokumentstöd, kundens svar och Ej verifierat.
- Samtycke ersätter varken yrkesbehörighet eller granskning av källan.
STEG FÖR STEG
Så går ni igenom underlaget
Avgränsa uppdrag och åtkomst innan ni börjar
Bestäm vilken fråga genomgången gäller och vilka försäkringar som ingår. Kontrollera uppdrag, tillämplig yrkesbehörighet och er organisations aktiverade omfattning separat från personens godkännande att dela. En administratörsinloggning eller kundrelation ger inte fri läsrätt.
I det individuella flödet krävs aktuell, kontrollerad behörighet för organisationen och handläggaren samt personens giltiga delning till den angivna mottagaren. Åtkomsten gäller rätt uppgift och åtgärd. En tidigare delning kan ha ändrats eller återkallats.
[1][5]Samla hemförsäkringens hela underlag
Ta fram aktuellt försäkringsbrev, fullständiga tillämpliga villkor och särskilda tillägg. Notera försäkrad person, adress, boendeform och giltighetsperiod. För bostadsrätt kan föreningens kollektiva tillägg behöva kontrolleras separat; det syns inte säkert i det privata brevet.
Skilj lösöre, ansvar, rättsskydd och reseskydd i underlaget i stället för att behandla ett produktnamn som en fullständig beskrivning. Anteckna beloppets källa och vilken begränsning det avser. Ett tidigare års brev beskriver inte automatiskt dagens avtal.
[2][6]Lägg inkomstförsäkringens villkor bredvid personens uppgifter
Samla personligt besked, gruppvillkor och eventuella tillägg. Notera vilka perioder som behöver styrkas. Fackligt medlemskap, a-kassemedlemskap och försäkringstid är olika uppgifter; skilj ett svar från personen från ett intyg eller ett beslut.
Unionens aktuella villkor är ett exempel på ett avtal med särskilda krav på medlemskap och kvalificering. Överför inte det avtalets belopp eller tidsgränser till en annan produkt. Om underlaget inte visar en förutsättning markeras den som Ej verifierat. Den är inte automatiskt uppfylld, och den öppna frågan bevisar inte avsaknad av skydd.
[3]Granska originalet före en punkt eller ett utdrag
Behåll kopplingen mellan varje uppgift och det hela källdokument som har granskats. Kontrollera version, innehåll och vilka försäkringsområden dokumentet omfattar. Automatisk inläsning kan ge ett förslag till uppgift; det ersätter inte den granskning som krävs för att använda källan.
En PDF som blandar områden kan kräva bredare behörighet än en enskild sida. Att dölja sidor eller visa ett smalt utdrag ger inte i sig rätt att läsa originalet. Källans klassificering och åtkomst behöver stämma innan materialet används.
[1][5]Skriv vad som är belagt och vad som återstår
Knyt ett dokumenterat belopp eller villkor till dess källa. Markera personens egna svar som sådana. Lista frågan som behöver kompletteras, vem som kan svara och vilket dokument som saknas. En ofullständig hämtning bevisar inte att en försäkring saknas.
Dokumentation och professionell bedömning ligger kvar i verksamhetens egen process. Lagen om försäkringsdistribution skiljer bland annat mellan underlag om krav och behov och ytterligare krav när personlig produktbedömning lämnas. En källhänvisad sammanställning uppfyller inte ensam verksamhetens skyldigheter.
[4][6]
Kunden behåller sin egen översikt
Personen kan använda Min Forsio utan att dela med er. Ett individuellt uppdrag behöver rätt delning och behörighet även om organisationen också arbetar med medlemsförmåner eller arbetsgivare. Använd produktens aktuella samtyckestexter; skriv inte om dem i en egen mötesmall.
Forsio strukturerar tillgängligt underlag inom den överenskomna omfattningen. Det ger inte obegränsad åtkomst till alla försäkringsslag, pensioner eller investeringar. Forsio väljer inte en ersättande produkt, ändrar inte kundens försäkringar och avgör inte rätt till ersättning.
[5][6][1]Påhittat exempel
Två dokument. En fråga kvar.
Underlaget inför ett möte innehåller ett aktuellt hemförsäkringsbrev och villkor för inkomstförsäkring.
- Hemförsäkring
- Brev och period finns
- Inkomstförsäkring
- Aktuella villkor finns
- A-kassemedlemskap
- Ej verifierat
Handläggaren kan se vad nästa fråga gäller utan att ge ett obesvarat medlemsvillkor status som bekräftat skydd.
Vanliga frågor
Räcker det med en skärmbild av ett villkor?
Ett utdrag kan hjälpa till att hitta en punkt, men ersätter inte hela aktuella originalet och den källgranskning och behörighet som flödet kräver. [1]
Kan kunden dela utan att handläggaren har rätt behörighet?
Personens val ersätter inte verksamhetens eller handläggarens behörighet. Uppdrag, rätt omfattning och giltig delning kontrolleras var för sig. [5][1]
Kan genomgången här förutsättas omfatta alla försäkringar?
Nej. Det granskade jämförelseflödet gäller hem- och inkomstskydd inom avtalad och aktiverad omfattning. Andra områden kan inte förutsättas ingå. [1]
FÖR ORGANISATIONER
Förbered en genomgång med källorna nära.
Vi går igenom ert arbetssätt, den aktuella omfattningen för hem- och inkomstskydd och de behörigheter som ett individuellt uppdrag kräver.
Källor och underlag
Källor kontrollerade
Guiden förklarar generella principer. Kontrollera aktuella avtal, roller och behörigheter för er organisation.
- Forsio: arbetsyta för individuell medlemsgenomgång
- Konsumenternas: hemförsäkringens delar och boendeform
- Unionen: fullständiga inkomstförsäkringsvillkor från 1 januari 2026
- Sveriges riksdag: lag om försäkringsdistribution, 5 kap. 11–12 och 21 §§
- Min Forsio: integritetspolicy och individuell delning
- Min Forsio: användarvillkor och tjänstens omfattning
Forsio är oberoende och har inget samarbete med försäkringsbolagen.